ICS35.240.15 A11 GB 中华人民共和国国家标准 GB/T27931-2011/ISO7341:2005 银行业务 往账对账 Banking-Nostro accounts reconciliation (ISO7341:2005 IDT) 2011-12-30发布 2012-05-01实施 中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局 中国国家标准化管理委员会 发布 GB/T27931—2011/ISO7341:2005 目次 前言 Ⅲ 引言 1范围 1 2规范性引用文件 .1 3术语和定义 4账单数据元 3 5账单的编制及传送规则 6 6参考号应用规则 .7 附录A(资料性附录)参考号使用示例 参考文献 12 I GB/T27931-2011/ISO7341:2005 前言 本标准等同采用ISO7341:2005《银行业务往账对账》（英文版）. 为便于使用，本标准做了下列编辑性修改： a)用“本标准”代替“本国际标准”； b)删除国际标准前言. 本标准的附录A为资料性附录. 本标准由中国人民银行提出. 本标准由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC180)归口， 本标准负责起草单位：中国金融电子化公司. 本标准参加起草单位：中国人民银行、国家开发银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、 交通银行. 本标准主要起草人：王平娃、陆书春、李曙光、赵志兰、马小琼、成永德、林松、李迎辉、张砚、龚维萍. Ⅲ GB/T27931-2011/ISO7341:2005 引言 为开户行提供服务的账户行定期向开户行发送对账单.对账（即，核实分录）可手工完成，但使用自 动化手段协助对账正变得日趋普遍. 成功的对账要求账单数据精确完整，而传输数据的标准化有利于自动对账.此外参考号（与交易惟 一对应)规则的使用也大大减小了账目不匹配的几率. 本标准为相关金融机构协定对账单提供了基础. 本标准基于S.W.I.F.TMT950报文类型. N GB/T27931-2011/ISO7341:2005 银行业务往账对账 1范围 本标准规定了来账账单中的数据元及其格式.同时规定了账单的编制、传送、核对以及参考号的使 用规则. 2规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的.凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本文 件.凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括的修改单）适用于本文件. GB/T7408数据元和交换格式信息交换日期和时间表示法(GB/T7408-2005 ISO8601: 2000 IDT) GB/T12406表示货币和资金的代码(GB/T12406一2008，ISO4217:2001 IDT) 3术语和定义 下列术语和定义适用于本文件. 3.1 账户标识account identification 由账户行分配的识别开户行账户的惟一标识. 3.2 开户行account owner financial institution 在其他银行开户并由该银行提供账户服务的金融机构. 3.3 账户行account servicing financial institution 存管它行账户的金融机构. 3.4 报单（借记或贷记）advice(debit or credit) 确认资金已经划拨. 注：报单不包含付款指令， 3.5 余额balances 3.5.1 可用余额available balance 截止到对账日的可支配余额. 3.5.2 期末余额closing balance 截止到对账日的账面余额. ...
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